Allianz

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Allianz rgb 72.jpg
Tipu Sociedá anónima (NYSE: AZ)
Industria Servicios financieros
Fundación 1890
Sede central Bandera d'Alemaña Múnich, Alemaña
Persones clave Michael Diekmann (direutor executivu), Henning Schulte-Noelle, Helmut Perlet (direutor de finances), Paul Achleitner (CIO)
Productos Seguros, banca, Xestión d'activos
Ingresos 106.255 millones (2008)[1]
Beneficiu d'esplotación Creciente €7.433 millones (2008)[1]
Beneficiu netu Red Arrow Down.svg €2.444 millones (2008)[1]
Activos €955.6 billones (2008)[1]
Emplegaos 182,860 (2008)[1]
Sitiu web www.allianz.com
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Grupu Allianz ye una multinacional alemana de servicios financieros con see en Múnich. Ye unu de los grupos aseguradores y provisores de servicios financieros más importantes del mundu. Los sos ingresos xubieron a más de 106.400 millones d'euros en 2012.

Creáu en 1890, el grupu esti presente en más de 70 países nos 5 continentes, onde 144.000 emplegaos de distinta nacionalidá, idioma, relixón, formación y esperiencia dan serviciu a más de 78 millones de veceros.

Historia[editar | editar la fonte]

Esquema simple de la organización de Allianz.

En 1890 fundóse Allianz AG en Múnich por Carl von Thieme y Wilhelm von Finck na so actividá empresarial. La empresa atopábase influyida pola banca Merck Finck & Co, el Dresdner Bank AG, según los sos fundadores Thieme y Finck, primeramente establecíos con Munich Re. En 1893 fundóse la primer sucursal estranxera, en Londres. Dos años dempués, en 1895, les aiciones de la compañía entraron a la bolsa alemana.

En 1906 Allianz realizó'l so primera gran remuneración a veceros, yá que tuvieron que faer frente a los pagos del devastador terremotu en San Francisco. N'abril de 1912, cuando'l Titanic impactó contra un iceberg, Allianz tamién fixo frente a los pagos de les pólices.

Inscripción de la denominación "Allianz Versicherungs Aktiengesellschaft", na see de Allianz.

En 1922 fundóse, la filial de Allianz, Lebensversicherungs-AG. Mientres la fola de fusiones alemana de los años 1920, delles empreses (incluyendo'l Frankfurter Versicherungs-AG y AG Bayrische seguros), fueron adquiríes por Allianz, pero los sos nomes caltuviéronse. En 1932 abrió un llaboratoriu de pruebes pa la investigación de daños materiales , el Centru de Teunoloxía de Allianz (AZT). L'oxetivu yera'l comprobar el dañu real p'amosalo a les empreses comenenciudes. De 1933 a 1945 tamién s'aseguró les organizaciones subrexonales de los nazis,[2] y aprovechó l'espardimientu del Tercer Reich pa establecer nuevos negocios. En 1990, mientres la presidencia de Henning Schulte-Noelle, Allianz empecipióse una espansión n'ocho países d'Europa oriental col establecimientu d'una presencia en Hungría. Na mesma década, Allianz adquirió tamién Fireman's Fund, una compañía de seguros nos Estaos Xuníos, que foi siguíu pola compra de Seguros Xenerales de France (AGF), París. Estes alquisiciones fueron siguíos pola espansión n'Asia con delles empreses conxuntes y alquisiciones en China y Corea del Sur. Alredor d'esti tiempu Allianz amplió'l so negociu de xestión d'activos según, por casu, por aciu la compra d'empreses de xestión d'activos en California, como por casu Pacific Investment Management Company, LLC, comúnmente conocida como PIMCO, el mayor fondu d'inversión del mundu.

En 1998, un grupu d'historiadores, encabezada por Gerald D. Feldman, investigaron na hestoria de Allianz de 1933 a 1945 y les resultaos publicáronse en septiembre de 2001. Con base nestes resultaos, realizóse una esposición permanente de los archivos de Allianz.

Nel 2000 conviértese la primer compañía alemana en cotizar na Bolsa de Nueva York y nel 2001, Allianz adquirió Dresdner Bank, un gran bancu alemán. El Grupu Allianz y Dresdner Bank combinaron les sos actividaes de xestión d'activos por aciu la creación de Allianz Global Investors. En 2002, Michael Diekmann llegó a la presidencia del CEO de Allianz AG.

Allianz ta presente en más de 70 países con más de 180.000 emplegaos. Na parte cimera del grupu internacional ye la sociedá holding, Allianz SE, con see en Múnich. Allianz Group apurre a los sos más de 60 millones de veceros en tol mundu con una amplia gama de servicios nes árees de:

Edificiu de Allianz en Múnich.
  • Propiedá y seguros contra daños.
  • Seguro de vida y la salú.
  • La xestión d'activos y la banca.

Discutiniu[editar | editar la fonte]

Henning Schulte-Noelle foi'l primer direutor xeneral de Allianz, qu'ocupó un llugar na hestoria de Alemaña nazi, cuando encargó del Archivu d'Historia Corporativu en 1993, que foi inauguráu en 1996. En 1997, Schulte-Noelle preguntó a Gerald D. Feldman, historiador de la Universidá de Berkeley en California, si él llevaría a cabu un mayor proyeutu d'investigación sobre Allianz nel Tercer Reich. Feldman empecipió la investigación en 1998 xuntu con un equipu de nuevos historiadores. Unos meses más tarde, xudíos sobrevivientes de la Segunda Guerra Mundial y los sos descendientes acusaron de la non remuneración de les pólices de seguru de Allianz y otres compañíes de seguros. Allianz y otros cuatro aseguradores crearon la Comisión Internacional sobre l'Holocaustu de Reclamaciones de Seguros (ICHEIC). Per otra parte, Allianz convertir en miembru fundador de la Fundación alemana "Memoria, Responsabilidá y Futuru". Dambes organizaciones fixeron cargu de los pagos a les víctimes. Feldman publicó les resultaos de la so amplia investigación en septiembre de 2001. Basándose nestes resultaos de Allianz establecíu una esposición nel Archivu d'Historia y de les empreses n'Internet.

La investigación llegó a la conclusión de que Allianz, al traviés d'una organización y de los sos emplegaos, tuvo arreyáu col réxime nazi y el Tercer Reich, empezando asina principios de 1930 y sigue hasta la cayida del Tercer Reich en 1945.

Ente los exemplos más notables:

  • Allianz tuvo bien arreyáu nos niveles más altos de l'alministración nazi. El Xefe Executivu de Allianz Kurt Schmitt sirvió como ministru d'Economía.
  • El Direutor Xeneral de Allianz, Eduard Hilgard yera xefe de la "Asociación pal Reich Seguros Privaos".

Allianz nel mundu[editar | editar la fonte]

Mapa qu'amuesa la distribución de Allianz nel mundu.

Australianu[editar | editar la fonte]

Allianz Australia Limited (ABN 21 000 006 226) opera en toa Australia y Nueva Zelanda, al traviés de los sos filiales ufierta una gama de seguros y xestión de los riesgos de los productos y servicios. Filiales de Allianz Australia inclúin Marina Club, Allianz Life y Hunter Premium Financiamientu.

Bélxica[editar | editar la fonte]

Allianz Allianz opera en Bélxica, al traviés de AGF Bélxica, que foi redenomada Allianz Bélxica'l 29 de payares de 2007.

Canadá[editar | editar la fonte]

Allianz punxo un sópitu fin al so canadiense P & C operación Allianz Canadá (cuota de mercáu del 2%) en 2004 dempués de dellos años de resultaos desfavorables de les empreses. Allianz orixinalmente entró nel mercáu canadiense a principios de 1990 al traviés d'una alquisición de delles compañíes aseguradores d'América del Norte, esto ye, la American Firemans y el Fondu Canadiense de fianza.

Colombia[editar | editar la fonte]

Allianz adquier en 1999 el 60% de les aiciones de l'aseguradora Colombiana Colseguros, 3 años dempués en 2002 aumenta la so participación accionaria, convirtiéndose nel únicu propietariu d'esta compañía en Colombia. Tres casi 10 años nel 2012 y con un evolutivu cambéu de marca Colseguros muerri como nome oficial y tola operación de Colombia consolidar sol nome de Allianz.

Eslovaquia[editar | editar la fonte]

Allianz empezó la so vida y la propiedá y accidentes (P & C) operación n'Eslovaquia en 1993, pero la filial local nunca foi capaz de llograr una importante cuota de mercáu. En 2001, Allianz AG mercó la participación mayoritaria, entós de propiedá estatal Slovenska poisťovňa (Compañía de Seguros d'Eslovaquia), nel momentu que sufren de la mala xestión política, pa estraición d'activos y fondos, en virtú de la reserva. Slovenska, sicasí, una cuota de mercáu de más del 50%, lo que fixo un curiosu oxetivu de privatización, onde Allianz tien que competir con dicha empresa de seguros AXA o como Aegon. A la compra local de Allianz operación Slovenska fundir cola creación d'una nueva empresa Allianz - Slovenska poisťovňa. La so cuota de mercáu combinada (la vida y la de P & C) asitiar na actualidá xusto per debaxo del 40% (alredor del 50% nel negociu de P & C), lo que sigue, con muncho, el líder del mercáu.

España[editar | editar la fonte]

Allianz Compañía de Seguros y Reaseguros, S.A. foi constituyida como sociedá anónima, acoyéndose a la llexislación española aplicable a les compañíes de seguros, nel añu 1918 cola denominación orixinal de Lluceru, S.A. de Seguros, so la direición de Jerónimo Martínez y Mier.

Allianz opera n'España al traviés de Allianz S.A. siendo una de les compañíes más importantes del país. Coles mesmes opera al traviés del so filial de seguru direutu con Fénix Direutu. Según l'últimu informe, Fénix Direutu cuenta con un capital de 14.424.000[3] millones d'euros.

India[editar | editar la fonte]

Na India, Bajaj Allianz Xeneral Insurance Company Limited ye una empresa conxunta ente Bajaj Finserv Limited (apocayá dixebra de Bajaj Autu Limited) y Allianz SE. Dambos gocien d'una reputación d'esperiencia, la estabilidá y fuercia.

Finances

El 31 de marzu de 2008, Bajaj Allianz Seguros Xenerales[4] caltuvo la so primer posición na industria por llograr una medría d'ingresos de Rs. Crore 2578, algamando una crecedera de 43% nos postreros year.Bajaj Allianz fixo un beneficiu antes d'impuestos de Rs. 167 crore y ye la primer empresa nel encruz de la marca en Rs.100 crores beneficio dempués d'impuestos por aciu la xeneración de rupies. 105 crores.

Nel primer trimestre de 2008-09, la empresa llogró una prima bruta de Rs.733.53 crores contra Rs.573.73 básicu l'añu pasáu mientres el mesmu periodu, el rexistru d'una crecedera de 28%.

Bajaj Allianz güei el país cunta con una rede conectada al traviés de la teunoloxía más avanzada pa la comunicación rápida y de respuesta en más de 200 ciudaes partíes a lo llargo y anchu del país. De Surat a Siliguri y Jammu a Thiruvananthapuram, toles oficines tán interconectaes cola see en Pune.

Allianz ye tamién la deslocalización de les sos empreses n'India. El SIAC allugáu en Tecnoparque, Thiruvananthapuram, Kerala, ye onde se realiza'l manexu de les empreses off-shore[5] pa la empresa.

Méxicu[editar | editar la fonte]

Grupu Allianz entró al mercáu mexicanu en 1987 al traviés d'una participación n'Aseguradora Cuauhtémoc y en 1995 formóse Allianz Méxicu cola alquisición del cientu per cientu de la participación de l'Aseguradora. D'esta forma y col respaldu d'una marca global, estratexes de negocios dinámiques y un abanicu de servicios en materia de seguros fayadizos al mercáu nacional, dio entamu la hestoria de Allianz Méxicu, aseguradora que supo caltener una crecedera continua y un allugamientu firme nel mercáu.

Allianz Méxicu cunta con una oficina matriz na Ciudá de Méxicu y cinco oficines rexonales con una estensa rede d'axentes de seguros, lo cual dexa brindar un serviciu calidable a lo llargo y anchu del país . Esto valió p'algamar la calificación de Standard & Poor´s "A- (mxAAA)", la calificación más alta que s'otorga a nivel nacional y llograda gracies a la confirmación de la so solidez financiera y la calidá de los sos servicios.

Gracies al so capital humanu llargamente capacitáu, la llucha continua por asitiase nel mercáu internacional al traviés d'alquisiciones y aliances estratéxiques, y sobremanera, el so compromisu por ufiertar productos de primer nivel nes árees de Beneficios, Daños y Soluciones Patrimoniales.

La empresa cunta con una curiosa cartera de veceros conformada por corporativos nacionales y transnacionales, según individuales. En tan solo 17 años, llogró asitiase ente'l aseguradores principales del país.[1]

Países Baxos[editar | editar la fonte]

Allianz Países Baxos formar en 2003 tres la fusión de les aseguradora Real de los Países Baxos y Zwolsche Algemeene. La oficina central holandesa de base en Rotterdam. Con una cuota de mercáu del 2% ye la décima aseguradora de los Países Baxos.[6] Dende ochobre de 2007 Ron Ron Van het Hof ye Presidente de Allianz Países Baxos.[7] El volume de negocios de Allianz Países Baxos en 2007 xubió 1.326 millones de € y los beneficios xubieron a 226 millones de €.[8]

Reinu Xuníu[editar | editar la fonte]

Allianz ye propietaria de la compañía de seguros británica de seguros Cornhill plc, darréu rebautizado Seguros Allianz Cornhill plc. Esto a cencielles convirtióse en Allianz Seguros plc el 30 d'abril de 2007 al reflexar direutamente la so filiación continental. La so unidá de TI na India en cautividá de Allianz Cornhill plc Servicios d'Información atópase en Tecnoparque, Kerala.

Allianz ye propietaria de Kleinwort Benson qu'heredó cuando mercó'l Dresdner Bank. El bancu d'inversión foi darréu fundíu col bancu de la empresa Dresdner Bank y renombraos como Dresdner Kleinwort. Tamién ye propietaria de Home and Legacy,[9] un corredor de seguros.

Programa de Conversión de "3 + One"[editar | editar la fonte]

Nel "3 + One", nel cual decidióse en 2003, tomáronse delles iniciatives p'aumentar el valor de Allianz SE. Los oxetivos específicos d'esti programa son:

  • 1 La proteición y el fortalecimientu de la base de capital
  • 2 Meyores significatives na rentabilidá operativa
  • 3 Amenorgar la complexidá
  • "Unu +". Aumentu sostenible de la competitividá y el valor de la empresa

Nel marcu del "3 + One" del programa incluyíen les siguientes midíes:

  • Amenorgamientu de la Xunta Executiva de la sociedá de cartera apocayá formada de 20 a doce miembros.
  • Completar la fusión de la Frankfurter Versicherungs-AG y Bayerische AG y Bancu de Seguros Allianz Versicherungs-AG.
  • Amenorgamientu de siete sucursales en cuatro uniformes de vienta y árees de serviciu n'Alemaña.

Participaciones[editar | editar la fonte]

Logo Oficial de Allianz
Logo de Siemens AG, empresa de la que Allianz tien aiciones.
Logo de BMW AG, empresa de la que Allianz tien aiciones.
Sector Empresa Participación
Financieru Bandera de Portugal BPI 2,8%
Bandera de Francia Crédit Agricole 2,3%
Bandera de la República Popular China ICBC 2,3%
Bandera d'Italia UniCredit 4,9%
Bandera d'España Banco Popular 9,15%
Enerxéticu Bandera d'Alemaña RWE 4,4%
Bandera d'Alemaña Y.ON 3,5%
Bandera de Francia Total 1,2%
Químicu Bandera d'Alemaña BASF 2,6%
Bandera d'Alemaña Llinde AG 12,3%
Farmacéuticu Bandera d'Alemaña Bayer 4,8%
Bienes de consumo Bandera d'Alemaña Beiersdorf 7,3%
Automoción Bandera d'Alemaña BMW < 5%
Bandera d'Alemaña Continental < 5%
Sanitariu Bandera d'Alemaña Fresenius SE 9,74%
Inxeniería Bandera d'Alemaña GEA AG 10,1%
Bandera d'Alemaña Heidelberger Druckmaschinen AG 12%
Bandera d'Alemaña Siemens 1,3%
Vienta minorista Bandera d'Alemaña Arcandor 7,56%
Flag of Switzerland.svg Selecta 100 %
Seguros Bandera d'Alemaña Munich Re 1,9%
Papel Bandera de Francia Worms et Cie 14,8 %

Arriendes de la separación de la denomada Deutschland AG, que yera l'accionista mayoritaria de Allianz AG, Allianz AMENÓRGASE progresivamente la so participación na caña de producción nacional. Con too y con eso, Allianz SIGUE siéndose significativa en delles aiciones de les mayores empreses alemanes.

N'abril de 2007, un voceru de Allianz anunció que les conversaciones cola corporación financiera rusa Progress-Garant yeren reales. Oxetu d'alderique ye l'alquisición a un preciu de 100 millones de dólares. (alredor de 74 millones d'euros). Progress-Garant ye l'asegurador más grande de Rusia.[10]

Servicios[editar | editar la fonte]

Artículu principal: Pólices de seguru de Allianz

Allianz tien una amplia gama de seguros. Dalgunos d'ellos son, por casu, el Seguru del Llar de Allianz,[11] el Seguru del Autu[12] o'l d'Embarcaciones de Recréu.[13] Pero, amás d'estos seguros, cada filial ufierta unos seguros concretos. Este ye'l casu de Fénix Direutu n'España, qu'ufierta puramente los seguros del Autu, de Moto y de Ciclomotor.[14]

Allianz nel deporte[editar | editar la fonte]

Estadiu del Bayern de Múnich y del TSV 1860 que patrocina Allianz.
Monoplaza del equipu AT&T Williams F1 col patrociniu de Allianz.

Allianz tien los derechos del Allianz Arena, un estadiu de fútbol asitiáu al norte de Múnich, Alemaña, que ta patrocináu por Allianz. Los dos clubes de fútbol de Múnich, el Bayern de Múnich y TSV 1860 München xugaron los sos partíos nel Allianz Arena dende l'entamu de la temporada 2005-06. Dambos clubes xugaren los sos partíos nel Estadiu Olímpicu de Múnich, el Bayern de Múnich dende 1972 y el TSV 1860 München dende la década de 1990.

Allianz ye'l propietariu del equipu de fútbol polaco, Górnik Zabrze.

Allianz tuviera en negociaciones colos New York Jets y los New York Giants pa mercar el derechu de renombrar el Meadowlands Stadium de East Rutherford, en Nueva Jersey, pero eses conversaciones terminaron por cuenta de la oposición de grupos xudíos y supervivientes del Holocaustu.[15]

Allianz foi un patrocinador del equipu AT&T WilliamsF1 dende l'añu 2000.

Crítiques[editar | editar la fonte]

Protesta en Hamburgu.

El 22 de xunu de 2006 anuncióse que Allianz, con alredor de 7.500 axencies n'Alemaña, aproximao unu de cada seis emplegos a tiempu completu tendría de suprimise, de los cualos alredor de 2.500 puestos de trabayu son de Dresdner Bank. Los emplegaos tienen de tener la posibilidá n'otres árees de negociu a los cambeos, que llueu por normales de fluctuación alredor de 3.000 puestos vacantes. Hubo asentamientos d'hasta 250.000 euros previstu. El númberu de servicios a partir del 21 d'ochobre tendría d'amenorgase a diez. Ente otres coses habíase previstu, en toos les entidaes de Renania del Norte-Westfalia, y de Frankfurt del Main nun centru de competencia pa l'automóvil llende. En públicu, estes midíes son de cutiu criticaes con referencia a los beneficios récor de 4,4 millones d'euros nel añu fiscal de 2005. El conseyu tenía los amenorgamientos de puestos de trabayu esamináu polos evaluadores esternos. El 20 de payares de 2006, el Conseyu Executivu Corporativu, tres les negociaciones col sindicatu ver.di anunció que los despidos obligatorios hasta 2009 tendría de ser d'aplicación.[16]

Allianz YESE unu de los principales donantes a partíos políticos n'Alemaña dende 2000 y yá donó más de 2,7 millones d'euros pa los partíos del Bundestag, quitando la Esquierda.[17]

Aiciones de Allianz[editar | editar la fonte]

Torre de JPMorgan Chase & Co., unu de los accionistes de Allianz.

Les aiciones de la compañía tán tantu nel mercáu de valores alemán, según nes bolses internacionales. Amás, los valores que figuren nel DAX. Hai 432 millones d'aiciones en circulación.

Los accionistes actuales son:

% d'Aiciones Accionistes
4,9 % Münchener Rück
3,3 % JPMorgan Chase & Co.
90,5 % Capitalización llibre
0,1 % Autocartera
1,3 % Emplegaos

Avientu de 2006 [2]

Direutores Executivos[editar | editar la fonte]

Imaxe del ex-Direutor Executivu de Allianz, Dr. Henning Schulte-Noelle.

Michael Diekmann ye'l Direutor Executivu dende'l 29 d'abril de 2003 y socesor del presidente del conseyu de vixilancia Henning Schulte-Noelle quien tuviera dende 1991 hasta 2003.

Dende 2005, la remuneración añal de la Xunta y del Conseyu de Vixilancia ye designáu individualmente xuntu col informe añal publicáu.

Periodu Nome
1890–1904 Carl von Thieme (1844–1924)
1904–1921 Paul von der Nahmer
1921–1933 Dr. Kurt Schmitt (1886–1950)
1933–1948 Hans Heß (1881–1957)
1948–1961 Dr. Hans Goudefroy (1900–1961)
1962–1971 Alfred Haase
1971–1991 Dr. Wolfgang Schieren (1927–1996)
1991–2003 Dr. Henning Schulte-Noelle (* 1942)

Michael Diekmann (* 1954)[18]

Ver tamién[editar | editar la fonte]

Referencies[editar | editar la fonte]

  1. 1,0 1,1 1,2 1,3 1,4 «Annual Report 2008». Allianz. Archiváu dende l'orixinal, el 20 de marzu de 2009. Consultáu'l 14 de marzu de 2009.
  2. «Riolo d'Esterminiu de austwitz/Z» (inglés). Consultáu'l 4 de xunetu de 2009. «Relatos sobre Auschwitz»
  3. «Informe del capital de Feniz Direutu» (español). Consultáu'l 21 de xunetu de 2009. «Informe capital»
  4. «Pagina web de Bajaj Allianz Seguros» (inglés). Consultáu'l 4 de xunetu de 2009. «Pagina web de Allianz India»
  5. «Pagina web de Seguros Bajaj-Allianz» (inglés). Consultáu'l 4 de xunetu de 2009. «Pagina web de Allianz India»
  6. Assurantiemagazine (2007) "Eureko bezit meer dan een kwart van de Nederlandse verzekeringsmarkt", Assurantiemagazine, jrg. 29, nr. 13, pp. 1 en 8.
  7. Assurantiemagazine (2007) "Van het Hof aan rucar bij Allianz", assurantiemagazine, jrg. 29, nr. 19, pp. 4
  8. Assurantiemagazine (2008) "Premiegroei blijft uit bij Allianz" Assurantiemagazine, jrg. 30, nr. 5, pp. 40
  9. «Pagina web de Home and Legacy» (inglés). Consultáu'l 6 de xunetu de 2009. «Seguros de Allianz Llar en www.allianz.es»
  10. www.handelsblatt.de
  11. «Seguros Allianz Llar» (español). Consultáu'l 6 de xunetu de 2009. «Seguros de Allianz Llar en www.allianz.es»
  12. «Seguros Allianz Autu» (español). Archiváu dende l'orixinal, el 15 de marzu de 2009. Consultáu'l 6 de xunetu de 2009. «Seguros Allianz Autu en https://www.allianz.es/»
  13. «Seguros Allianz Embarcaciones de recréu» (español). Archiváu dende l'orixinal, el 16 de marzu de 2009. Consultáu'l 6 de xunetu de 2009. «Seguros Allianz Embarcaciones de Recréu n'http://www.allianz.es/»
  14. «Seguros de Fenix Direutu» (español). Consultáu'l 21 de xunetu de 2009.
  15. «Jets-Giants end naming rights talk with Allianz - NFL - SI.com». Consultáu'l 12 de setiembre de 2008.
  16. «Noticia sobre los despidos obligatorios» (alemán). Consultáu'l 6 de xunetu de 2009. «Noticia sobre l'aplicación de despidos masivos en Allianz»
  17. «Información sobre les donaciones de Allianz a los partíos del Bundestag» (alemán). Consultáu'l 6 de xunetu de 2009. «Información sobre les donaciones de Allianz a los partíos del Bundestag»
  18. Marcus Theurer: Von Büchern zu Policen, Artikel in der Frankfurter Allgemeinen Zeitung vom 7. Juli 2007

Enllaces esternos[editar | editar la fonte]




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